โทษและความผิดบัญชีม้า

การที่เรารับจ้างเปิดบัญชีม้าเป็นเหมือนการสนับสนุนผู้กระทำความผิดอย่างหนึ่ง จึงมีความผิดตามกฎหมาย ซึ่งเราจะต้องดูกฎหมาย 3 ฉบับด้วยกัน
1. ประมวลกฎหมายอาญา
ถ้าคนร้ายกระทำความผิดอาญาฐานใดไว้ คนที่มีชื่อเป็นเจ้าของบัญชีม้าก็จะมีความผิดฐานเป็นตัวการหรือผู้สนับสนุนในความผิดฐานนั้นด้วย เช่น คนร้ายจ้างเราเปิดบัญชี แล้วนำบัญชีที่มีชื่อเราไปรับโอนเงินที่ได้จากการหลอกลวง คนร้ายจะมีความผิดฐานฉ้อโกงตามประมวลกฎหมายอาญา และเราเจ้าของบัญชีม้าจะมีความผิดฐานเป็นตัวการหรือผู้สนับสนุนในความผิดฐานฉ้อโกงนั้นด้วย ซึ่งก็จะต้องดูโทษตามกฎหมายอาญาแต่ละมาตราต่อไป แต่มาตราหลัก ๆ ที่เป็นความผิดที่พบบ่อยคือ ความผิดฐานฉ้อโกงประชาชน มีโทษจำคุกไม่เกินห้าปี หรือปรับไม่เกินหนึ่งแสนบาท หรือทั้งจำทั้งปรับครับ
2. พ.ร.ก. มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี พ.ศ. 2566
กฎหมายนี้เป็นกฎหมายที่ออกมาใหม่เพื่อป้องกันอาชญากรรมในปัจจุบันที่มีการหลอกลวงประชาชนแล้วนำเงินที่ได้รับโอนมาโอนต่อไปยังบัญชีอื่นเป็นทอด ๆ เพื่อปกปิดและอำพรางการกระทำความผิด โดยกฎหมายนี้กำหนดความผิดฐานเปิดบัญชีม้าเอาไว้อย่างชัดเจนคือ เจ้าของบัญชีม้า มีโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ
3. พ.ร.บ. ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2542
กรณีความผิดที่ต้องมีการใช้บัญชีม้าส่วนใหญ่จะเป็นความผิดมูลฐานตาม พ.ร.บ. การฟอกเงินฯ เจ้าของบัญชีจะมีความผิดฐานฟอกเงินด้วยซึ่งมีโทษจำคุก 1-10 ปีหรือปรับตั้งแต่ 20,000 ถึง 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับอีกด้วยครับ